編者按：為進(jìn)一步提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，更好支持貿(mào)工一體產(chǎn)業(yè)發(fā)展，中國(黑龍江)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)綏芬河片區(qū)(以下簡(jiǎn)稱“綏芬河片區(qū)”)積極開展“政府主導(dǎo)、國企運(yùn)營、銀行放貸”模式創(chuàng)新，深度支持地方產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈高質(zhì)量發(fā)展，在全省范圍內(nèi)率先開辦跨境供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，發(fā)揮供應(yīng)鏈金融在“穩(wěn)鏈、保鏈、強(qiáng)鏈”等方面的作用，助推對(duì)外經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展。

綏芬河片區(qū)創(chuàng)新開展跨境供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)

跨境供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)是通過依托銀行風(fēng)控手段將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。

一、主要做法

（一）在新發(fā)展格局中找準(zhǔn)定位，支持貿(mào)工一體經(jīng)濟(jì)聯(lián)動(dòng)發(fā)展。近年來，綏芬河片區(qū)依托兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)，積極構(gòu)建以木材、糧食、水產(chǎn)、肉類、中藥材、清潔能源、汽車配件等生產(chǎn)加工型產(chǎn)業(yè)，以及電商、物流、旅游、會(huì)展、金融等商貿(mào)服務(wù)型產(chǎn)業(yè)“7+6”的多元化產(chǎn)業(yè)體系，支持貿(mào)易企業(yè)向貿(mào)工一體轉(zhuǎn)型。綏芬河片區(qū)始終堅(jiān)持自覺服務(wù)國家對(duì)外開放戰(zhàn)略,緊扣龍江“構(gòu)筑我國向北開放新高地”目標(biāo),堅(jiān)持找準(zhǔn)定位、搶抓機(jī)遇、乘勢(shì)而上,充分發(fā)揮百年口岸“對(duì)俄橋頭堡”優(yōu)勢(shì)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，幫助域內(nèi)貿(mào)工一體企業(yè)解決融資難題，助力產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

（二）順應(yīng)社會(huì)化生產(chǎn)方式變化，創(chuàng)新金融支持模式。隨著社會(huì)化生產(chǎn)方式的不斷深入，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)從單一客戶之間的競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)。綏芬河片區(qū)高度重視發(fā)揮金融支持實(shí)體作用，成立由主管金融的市領(lǐng)導(dǎo)為組長的工作推進(jìn)專班，帶領(lǐng)相關(guān)職能部門及農(nóng)發(fā)行、財(cái)投集團(tuán)多次召開座談會(huì)，結(jié)合口岸經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，主動(dòng)創(chuàng)新，學(xué)習(xí)和研討跨境供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)在我市落地推廣的可行性，現(xiàn)場(chǎng)溝通業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)，梳理風(fēng)險(xiǎn)、查找漏洞并提出應(yīng)對(duì)措施，制定了一套完整的制度匯編、業(yè)務(wù)實(shí)施方案及業(yè)務(wù)流程圖，在交易背景真實(shí)前提下，確保跨境供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)穿透式全流程閉環(huán)管理。以跨境供應(yīng)鏈為核心，以“貿(mào)易中間人”的經(jīng)營合作模式串聯(lián)采購-貿(mào)易-生產(chǎn)-銷售全流程，帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)共同發(fā)展，實(shí)現(xiàn)以金融帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)，以產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)行業(yè)，以行業(yè)帶動(dòng)區(qū)域協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。

(三)發(fā)揮“金融活水”精準(zhǔn)滴灌作用，因地制宜開展跨境供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。綏芬河片區(qū)結(jié)合口岸跨境貿(mào)易實(shí)際，聯(lián)合農(nóng)發(fā)行優(yōu)選一家資信良好的國有企業(yè)作為核心企業(yè)，由農(nóng)發(fā)行向省行申請(qǐng)為核心企業(yè)批復(fù)跨境供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)授信額度。核心企業(yè)在農(nóng)發(fā)行的指導(dǎo)下制定下游客戶準(zhǔn)入門檻條件，通過盡調(diào)審查等方式確定白名單客戶，重點(diǎn)與白名單客戶開展合作。當(dāng)白名單客戶有進(jìn)口貨物需求時(shí)，無需全額向境外上游企業(yè)支付貨款，僅需將10%-20%保證金存到農(nóng)發(fā)行、核心企業(yè)、白名單客戶三方共同監(jiān)管的賬戶內(nèi)，農(nóng)發(fā)行根據(jù)核心企業(yè)與國外上游客戶簽署的采購合同發(fā)放貸款用于支付貨款，由核心企業(yè)通過代采代理模式為白名單客戶進(jìn)口貨物并存放到國內(nèi)指定的監(jiān)管倉，白名單客戶根據(jù)自身階段性需求在限期內(nèi)分批向核心企業(yè)支付貨款提貨，緩解過去由于集中大額支付貨款而給白名單客戶造成的資金壓力，依托核心企業(yè)實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)精準(zhǔn)滴灌供應(yīng)鏈下游中小微企業(yè)。

二、實(shí)施成效

（一）為貿(mào)工一體產(chǎn)業(yè)提供全鏈條、綜合化服務(wù)支持。跨境供應(yīng)鏈金融不僅提供融資服務(wù)，還包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息咨詢、物流監(jiān)管等多種增值服務(wù)，形成綜合性金融服務(wù)體系。2024年2月5日，農(nóng)發(fā)行成功為核心企業(yè)授信5000萬元，截至目前已發(fā)放貸款4筆，合計(jì)金額277萬元。

（二）支持供應(yīng)鏈上下游中小微企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。中小微企業(yè)普遍存在規(guī)模小、融資信譽(yù)不高、輕資產(chǎn)等情況，獲得銀行貸款難度較大?？缇彻?yīng)鏈金融業(yè)務(wù)將銀行信用通過核心企業(yè)融入上下游企業(yè)購銷行為，增強(qiáng)商業(yè)信用，提升履約能力，減少資金占用，促進(jìn)了中小微企業(yè)與核心企業(yè)建立長期戰(zhàn)略合作關(guān)系進(jìn)而形成產(chǎn)業(yè)集群，對(duì)于完善產(chǎn)業(yè)鏈條、豐富產(chǎn)業(yè)業(yè)態(tài)、提升產(chǎn)業(yè)層級(jí)具有積極影響。

（三）促進(jìn)國內(nèi)國際雙循環(huán),推動(dòng)產(chǎn)融深度融合。綏芬河市作為邊境口岸是連接國內(nèi)國際的重要節(jié)點(diǎn)，以口岸企業(yè)為核心企業(yè)，能夠整合供應(yīng)鏈條上的上下游相關(guān)企業(yè)，實(shí)現(xiàn)商流、信息流、物流、資金流的控制和順暢流動(dòng)。創(chuàng)新跨境供應(yīng)鏈金融，利用口岸供應(yīng)鏈中心的先天優(yōu)勢(shì)，把供應(yīng)鏈金融作為新的盈利點(diǎn)吸引各方加入，最終形成“金融＋外貿(mào)＋產(chǎn)業(yè)”的創(chuàng)新模式，同時(shí)，供應(yīng)鏈金融還有助于引導(dǎo)資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)協(xié)助和資源配置的優(yōu)化，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和產(chǎn)業(yè)的升級(jí)。

三、下一步工作思路

下一步，綏芬河片區(qū)將做好跨境供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的宣傳推廣工作，讓供應(yīng)鏈金融支持更多產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域和相關(guān)中小微企業(yè)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與核心企業(yè)不斷梳理和完善風(fēng)險(xiǎn)管控措施，確保供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)安全、合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融與口岸跨境貿(mào)易深度融合，助力口岸經(jīng)濟(jì)發(fā)展。